Geschlossener Fond
Spekulation auf Kulanz
Meine Bank hat mir mitgeteilt, dass einer meiner Anlagefonds geschlossen wird. Muss ich damit rechnen, dass noch weitere meiner Fonds zugemacht werden? Und wer trägt die Kosten bei der Wiederanlage der Gelder? Alfred G.
Allein 2003 wurden in der Schweiz 300 Fonds geschlossen oder fusioniert. Bei rund 4000 der hierzulande zugelassenen Fonds wird es auch in Zukunft vorkommen, dass der eine oder andere zugemacht wird, weil sein Anlagevermögen unter die rentable Masse von zehn Millionen Franken gerutscht ist. Im Fall einer Wiederanlage Ihres Guthabens sollten Sie darauf achten, dass der neue Fonds ein Volumen von mindestens 100 Millionen Franken aufweist. Auch wenn der unrentable Fonds Ihnen von Ihrer Bank empfohlen worden war, muss das Finanzinstitut rechtlich gesehen die Kosten für die Wiederanlage der Gelder nicht übernehmen. Viele Banken sind aber kulant und erlassen betroffenen Kundinnen und Kunden die Ausgabekommissionen oder Courtagen für die neuen Fonds.
© Beobachter Ausgabe 3 vom 05. Feb 2004 - Alle Rechte vorbehalten
Früher in Rente?
Je früher die Frage der Finanzierung angegangen wird, umso realistischer ist die Umsetzung.