Die Bank zahlt das Guthaben der Säule 3a nach ihren Regeln aus. Wenn Ihre Tante nichts anderes festgelegt hat, geht das Geld der Reihe nach an:
- den überlebenden Ehepartner oder die überlebende eingetragene Partnerin;
- die direkten Nachkommen sowie Personen, für deren Unterhalt die Verstorbene aufgekommen ist, oder die Person, die mit der Verstorbenen die letzten fünf Jahre ununterbrochen eine Lebensgemeinschaft geführt hat
- Eltern
- Geschwister
- übrige Erben
Da Ihre Tante ledig und kinderlos war und ihre Eltern bereits verstorben sind, erhalten ihre Geschwister das Geld des Säule-3a-Kontos.
Anders würde es aussehen, hätte Ihre Tante die Begünstigungsordnung geändert. Die Positionen 1 und 2 dürfen nicht verändert werden. Falls es keine Personen mehr aus Gruppe 1 und 2 gibt, kann ab Position 3 eine beliebige Person berücksichtigt werden.
Wie hoch ist der gesetzliche Erbanteil der Kinder oder des (Ehe-)partners? Kann man diesen mit dem Pflichtteil weiter begrenzen? Testen Sie den Online-Erbrechner von Guider kostenlos und finden Sie es anhand Ihrer Lebens- und Familiensituation heraus.
Sie sind ledig, kinderlos und Ihre Eltern sind bereits verstorben? Das Mustertestament «Alleinstehende Erblasser ohne Pflichtteilserben» zeigt Beobachter-Abonnenten, wie andere Erben eingesetzt und eine Willensvollstreckerin bestimmt werden kann.
3 Tipps: Testament aufsetzen
Möchten Sie Ihren Nachlass in einem Testament regeln? Wir haben Ihnen 3 Tipps.
Quelle: Brightcove
